一种基于规则引擎的银行异常业务监控方法和系统

摘要：

本发明提供一种基于规则引擎的银行异常业务监控方法及系统，所述方法主要步骤包括：对银行业务流程，产品，业务单元的操作风险因素进行定义和描述；确定损失数据和风险数据收集框架，对重要损失数据分析以确定损失事件和风险因素的因果关系；确定关键风险指标(KPI)；衡量可能的损失金金额和风险概率；衡量现有的管控方法的有效性，建设更有效的管控方案；决策和实施基于效率和相平衡的管控体系；风险预警指标，针对高级管理层的风险报告，风险官孔方法的有效监控。实现全面监测商业银行操作风险，确保风险得到控制。所述系统按逻辑层次划分，包括：业务数据层、数据采集层、数据存储层、风险处理层、风险管理层和信息展现层。

专利类型：发明专利

申请/专利号：CN200910084860.7

申请日期：2009-05-26

公开/公告号：CN101714273A

公开/公告日：2010-05-26

主分类号：G07F19/00(2006.01)I

申请/专利权人:北京银丰新融科技开发有限公司

发明/设计人:胡佰庆;徐鹤;李治宇;贾皓立

主申请人地址:100086 北京市海淀区中关村南大街2号数码大厦A座1206室

国别省市代码:北京;11

权利要求：

一种基于规则引擎的银行异常业务监控方法，其特征在于，主要步骤包括：对银行业务流程，产品，业务单元的操作风险因素进行定义和描述；确定损失数据和风险数据收集框架，对重要损失数据分析以确定损失事件和风险因素的因果关系；确定关键风险指标(KPI)；衡量可能的损失金金额和风险概率，包括：基于历史数据的量化方法和专家评判法；衡量现有的管控方法的有效性，建设更有效的管控方案；决策和实施基于效率和相平衡的管控体系；风险预警指标，针对高级管理层的风险报告，风险官孔方法的有效监控。衡量流程的合规性和有效性。