银行卡业务中"帮信"风险分析及应对措施

摘要：

近年来,随着信息网络技术的快速发展,信息网络犯罪呈现犯罪人员去中心化、技术性强、犯罪活动跨境、犯罪人员众多等新态势.笔者在实际案例分析中发现,由于信息网络具有强渗透、快传播等特点,犯罪分子利用网络大肆散播兼职广告,将犯罪工具商品化、服务化,通过短时高薪诱骗很多原本不具备犯罪动机和犯罪条件的人员参与其中,使其成为犯罪"帮凶",造成信息网络犯罪频发、屡禁不止,给银行预防和打击信息网络犯罪带来了巨大挑战.本文将从银行实务角度分析帮助信息网络犯罪活动(以下简称"帮信")的表现形式和特征,以及该行为涉及的法律责任问题,着重探讨"帮信"行为给银行带来的风险和挑战,并提出针对性防范建议.

机标关键词：银行卡业务、应对措施、风险分析

分类号：F832.33;F224;TP311.52

在线出版日期：2023-11-24（万方平台首次上网日期，不代表论文的发表时间）

页数：共4页

页码：86-89