信用卡套现衍生的欺诈风险及防控对策

摘要：

一、信用卡套现衍生的欺诈案件
当前,经济形势严峻,社会个体偿债压力急剧增大,不少持卡人伺机通过信用卡套现缓解资金压力.但是,信用卡套现极易导致账户信息泄露,经常被不法分子利用作案,从而造成银行及持卡人的重大经济损失.
1. 案例一 :"境外机"窃取信用卡信息伪卡案
(1)案情介绍
2017 年 10 月下旬,多名持卡人向银行反馈本人在国内,信用卡携带在身边,却在泰国地区被盗刷的情况.调查员深入分析交易特征,调取消费凭证,判定该起案件为一起典型的跨国伪卡欺诈案.

在线出版日期：2020-11-20（万方平台首次上网日期，不代表论文的发表时间）

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