银行卡收单外包服务机构存在的洗钱风险隐患及对策建议
近年来,随着第三方支付机构的快速兴起,银行卡外包服务机构也蓬勃发展,目前银行卡外包服务机构尚处于"无准入门槛、无监管部门、无法规制度约束"的"三无"状态.从反洗钱角度分析,银行卡外包服务机构并非反洗钱义务主体,却为第三方支付机构代为履行客户身份初次识别和持续身份识别义务职责,其"三无"的混乱状态和履行反洗钱义务职责的缺失势必影响第三方支付行业反洗钱工作水平,对第三方支付行业诸多违法犯罪案件负有直接或间接的责任.本文以江苏省连云港市一起非法套现经营案为例,剖析收单外包服务机构潜在的洗钱风险隐患,并提出相关对策建议.
2018-08-28(万方平台首次上网日期,不代表论文的发表时间)
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