互联网金融洗钱风险控制研究
近年来，以互联网支付、P2P借贷、众筹融资、比特币等为代表的互联网金融模式在蓬勃发展的同时，也存在诸多问题，互联网金融行业尚处于野蛮生长状态。从反洗钱角度分析，互联网金融企业不仅缺乏客户身份识别、报送可疑交易的意识，还缺乏履行相关反洗钱义务的责任约束和系统支持，加之互联网金融交易平台的隐蔽性、匿名性、即时性，使得监管部门对于其资金流向的追踪更加困难，给洗钱犯罪提供了广泛的空间。本文对互联网金融主要业务模式和洗钱方式进行了归纳，结合基层人民银行反洗钱工作实践，剖析了互联网金融给反洗钱工作带来的挑战，并提出相关对策建议。
互联网支付、金融行业、反洗钱、风险、基层人民银行、资金流向、责任约束、业务模式、系统支持、洗钱方式、洗钱犯罪、生长状态、身份识别、可疑交易、金融企业、金融模式、角度分析、交易平台、监管部门、工作实践
F83;F71
2015-05-18（万方平台首次上网日期，不代表论文的发表时间）
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