网贷平台非法集资案件取证规范化研究

摘要：

随着互联网金融监管政策的日趋收紧和网贷行业整治力度的逐步加深,网络借贷领域潜藏的非法集资犯罪不断被曝光.该类犯罪既存在于网络社会又与现实社会相接壤,涉案金额大、涉众性强,具有严重的社会危害性.在侦办此类案件中,侦查员应建立"线上+线下"的取证思维,注重线上证据与线下证据的印证关系,注重电子数据的收集和分析.网贷平台非法集资案件的侦查取证应按照其所涉罪名的证据规格标准由低到高的顺序,以具体罪名的构成要件为取证思路,先对非法吸收公众存款罪的"四性"逐一取证,再进一步收集用于推定"非法占有为目的"的证据基础事实,辅以同案人的言辞证据证明集资诈骗行为的存在.

关键词：网络借贷、P2P、非法集资、集资诈骗、侦查取证

分类号：D918.2(法学各部门)

资助基金：北京市社会科学基金重点项目16FXA002;公安部专门项目2016LLYJGADX033

在线出版日期：2019-01-22（万方平台首次上网日期，不代表论文的发表时间）

页数：共10页

页码：129-138