农村中小金融机构发展信用证业务的挑战及建议

摘要：

近年来,借助信用证结算工具进行诈骗的案例层出不穷.对于银行而言,一方面需要借助信用证这一结算方式大力发展贸易融资;另一方面需要增强信用证业务的风险防控能力.农村中小金融机构在发展信用证业务时,往往会遇到更多的困境,本文力求找到问题的症结并提出对策建议.
信用证业务发生风险的典型案例
2016年9月,A农商银行收到出口企业的一笔信用证交单,信用证通知行为汇丰银行上海分行,开证行是一家墨西哥银行,该信用证限制汇丰银行香港分行议付.在客户要求下,A农商银行直接将单据在有效期内寄到墨西哥开证行.单据于交单一周后退单.单据第二次通过限制议付行汇丰银行香港分行转寄,汇丰银行于一周后发电至出口商银行要求对出口商进行尽职调查.几经波折,单据最终于有效期过后到达开证行,开证行拒付.

在线出版日期：2018-08-01（万方平台首次上网日期，不代表论文的发表时间）

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