征信案件敲响法律警钟

摘要：

2013年10月,A商业银行发现辖内某县级支行征信查询数量异常,在短短3个月时间内,查询2万余人次,与该支行业务量明显不符,且被查询人多为异地户籍.A商业银行紧急部署,调集人员,对此进行彻查.
案情分析
经调查,涉及的"人行个人信用信息基础数据库"异常账户使用人为A商业银行B支行的客户经理王某,由于王某保管不善,该用户名及密码被B支行员工李某盗用.李某交待了盗用王某征信查询账户和违法查询、出售公民个人征信信息的经过:C高中毕业后一直在一家网络投资公司工作,该公司在以高息非法集资的同时,向有需求的客户放高利贷,并通过网络扩大业务规模,这就需要客户的真实基本信息.C不断找机会接近李某,宴请李某出入高档娱乐场所,并送李某各种礼物.

机标关键词：案件、法律、商业银行、查询、客户经理、高档娱乐场所、基础数据库、征信信息、账户、业务规模、信用信息、县级支行、通过网络、投资公司、基本信息、公民个人、非法集资、盗用、用户名、业务量

分类号：F27;F83

在线出版日期：2015-12-15（万方平台首次上网日期，不代表论文的发表时间）

页数：共2页

页码：72-73