浙江银监局持续应用EAST系统有效查控农合机构“黑名单”

摘要：

一段时期以来,浙江银监局持续应用EAST系统对全辖农村合作金融机构进行检查,成功实现了核心系统对”黑名单”客户再融资的刚性控制,起到很好的监管效果.通过数据分析顺藤摸瓜,摸清背后原因是成功实现对”黑名单”客户刚性控制的前提为了解全辖农合机构向”黑名单”客户发放贷款的情况,浙江银监局EAST数据分析小组设计了”向黑名单客户发放贷款”的数据分析模型.模型主要参数包括黑名单客户信息、客户内码、客户名称、贷款合同号、贷款当前形态等.经检查分析,2009、2010年共发现此类疑点数据共199笔、4570.99万元.

机标关键词：浙江、应用、系统、合作金融机构、黑名单、客户信息、数据分析、发放贷款、分析模型、控制、检查分析、监管效果、刚性、贷款合同、再融资、前形态、小组、设计、农村、内码

分类号：F83;TP3

在线出版日期：2013-06-03（万方平台首次上网日期，不代表论文的发表时间）

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