国际银行业的合规元素与反洗钱能力
随着经济发展的日益全球化,合规元素越来越受到广泛重视.笔者通过简要回顾美国银行业的合规监管发展趋势,梳理了美国银行业的应对策略及其经验教训,在此基础上进一步探讨对中国银行业的启示.美国银行业合规监管发展趋势回顾历史,美国银行业的监管体系演进总体而言存在一定的周期性,随着金融业的发展,银行业监管框架一直处于不断反思不断改革的过程之中.20世纪30年代的美国大萧条致使众多银行倒闭,银行业危机频发.大萧条后, 《格拉斯—斯蒂格尔法案》的出台限制了商业银行和投资银行的业务范围,禁止混业经营.当时出台的“Q条例”对银行的利率也作出了限定.1980年,《存款机构和货币管制法》出台,逐步放开了对银行业的利率限制.
2020-09-25（万方平台首次上网日期，不代表论文的发表时间）
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