互联网金融反洗钱监管模式——以P2P网络信贷为例
互联网金融主要以网络银行、第三方支付和网络信贷作为三个主要业务模式.互联网金融交易的隐蔽性、时空的无限制性使得网络洗钱成为当今洗钱的一种新趋势.目前,网络银行业务主要是由银行为主导推出,对于银行的反洗钱监管已相对成熟,第三方支付也已经纳入到反洗钱监管体系之内.唯有网络信贷,发展迅猛,但目前基本上游离于监管之外,是互联网金融领域洗钱风险最高的业务.从P2P网络信贷行业切入,对洗钱方式以及成因进行有效分析成为当务之急.本文旨在从人民银行监管角度出发,建立一套以银行为“突触”的监管政策传导模式,通过探讨P2P网贷公司这一非反洗钱义务主体的监管问题,分析互联网金融监管模式转变,进而探索金融业务创新进程中的反洗钱监管方式.
2015-07-13（万方平台首次上网日期，不代表论文的发表时间）
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