论《巴塞尔新资本协议》中的法律风险--兼谈我国商业银行法律风险监管制度的构建

摘要：

法律风险主要有操作性法律风险和环境法律风险两种表现形式.法律风险是一种特殊类型的操作风险,它普遍存在于商业银行业务活动的各个方面,商业银行应当为之配置充足的资本.由董事会和高级管理层、法律风险管理部门以及内部审计部门组成的组织结构是法律风险管理体系有效运作的基础.法律风险管理程序包括识别、评估、监测以及控制和缓释等四个循环往复的过程.我国应当积极借鉴<新资本协议>体现的成熟的风险管理经验和先进的监管理念,通过制定监管指南的方式,从明确法律风险的表现形式、引导商业银行完善管理法律风险的组织结构以及推动商业银行开发管理法律风险的技术和方法等三个方面入手,初步建立起法律风险监管制度.

关键词：新资本协议、法律风险、风险监管、风险管理

所属期刊栏目：6

分类号：D9(法律)

资助基金：教育部人文社会科学研究项目01JB820005

在线出版日期：2006-06-28（万方平台首次上网日期，不代表论文的发表时间）

页数：共5页

页码：91-95