保险业反洗钱监管问题与对策研究

摘要：

保险机构和其它金融机构一样,承担着社会资金融通和转移的职能,保险业的产品、内在交易和实务操作的特质属性很容易被违法人员用来洗钱.FATF(反洗钱金融行动特别工作组)高度关注保险业的洗钱,详细界定和归纳了九种保险洗钱行为.据FATF调查统计,在涉嫌洗钱的犯罪案件中,通过保险洗钱的资金约占35％,其中寿险约占71％,财产险约占29％,而且保险洗钱金额呈逐年增加的趋势,保险业正逐渐成为洗钱的主要渠道之一和反洗钱工作的重点领域.

机标关键词：保险业、反洗钱、监管、资金融通、洗钱行为、违法人员、特质属性、实务操作、金融机构、犯罪案件、调查统计、保险机构、工作组、财产险、转移、职能、寿险、渠道、交易、产品

分类号：F83;D92

在线出版日期：2013-10-16（万方平台首次上网日期，不代表论文的发表时间）

页数：共3页

页码：35-37