保险机构洗钱与恐怖融资风险管理探析

摘要：

为避免洗钱与恐怖融资活动所带来的合规风险、操作风险和信誉风险,保险机构必须制定有效的洗钱与恐怖融资风险管理机制,处理试图进入并利用保险体系的洗钱者和恐怖分子所带来风险,识别保险机构在反洗钱和反恐融资方面的薄弱环节或漏洞,并采取适当的行动予以补救,提高其识别、监督、协助制止洗钱与恐怖融资活动的能力.洗钱与恐怖融资活动给保险机构所带来的风险一旦保险机构卷入洗钱与恐怖融资活动,不论是保险机构参与洗钱、恐怖融资活动,还是被犯罪分子利用进行洗钱、恐怖融资活动,都将给其带来巨大风险.如果保险机构涉嫌洗钱或被犯罪分子利用进行洗钱,该保险机构的声誉会严重受损,并面临法律制裁和经济损失的风险,不仅可能流失优质客户和丧失业务机会,更可能因此吊销业务许可,被迫退出市场.洗钱与恐怖融资活动给保险机构所带来的风险主要包括合规风险、操作风险、信誉风险.

机标关键词：保险机构、洗钱者、恐怖融资、融资活动、信誉风险、合规风险、犯罪分子、操作风险、风险管理机制、优质客户、业务许可、退出市场、识别、融资方面、恐怖分子、经济损失、法律制裁、薄弱环节、保险体系、反洗钱

分类号：F83;F27

在线出版日期：2012-03-05（万方平台首次上网日期，不代表论文的发表时间）

页数：共3页

页码：27-29