金融机构反洗钱成本分析及对反洗钱监管的启示

摘要：

本文利用传统的成本分析工具,对金融机构履行反洗钱义务所面临的成本进行了分析,构建了我国金融机构反洗钱行为模型,得出了有关的反洗钱监管启示,最后结合我国实际给出了一定的政策建议.本文的结论是:金融机构的反洗钱行为最终会达到这样一个状态,其每增加一单位反洗钱措施所付出的反洗钱运营成本及业务损失等于减少的处罚成本和声誉成本,此时金融机构的反洗钱总成本最低;任何可能导致金融机构反洗钱成本变化的因素,都会影响到金融机构的反洗钱行为.

关键词：反洗钱、成本分析、反洗钱监管、金融机构、激励机制

所属期刊栏目：31

分类号：F830.2(金融、银行)

资助基金：中国人民银行成都分行重点课题阶段性成果,并受到教育部2009年重点学科建设项目经济资助

在线出版日期：2010-06-08（万方平台首次上网日期，不代表论文的发表时间）

页数：共7页

页码：155-161