金融领域穿透式监管探析:制度源起与适用前瞻

摘要：

“穿透式监管”自提出以来便备受金融领域的关注,频频出现于监管机构的规范性文件中.从我国金融监管实践来看,穿透式监管能有效破解混业经营下金融创新业务的监管困境,推进功能监管的改革趋势.然而,目前穿透式监管的适用存在一定的法律障碍,集中体现为主体单一且缺乏协调、规范层级低且实施细则缺失,以及监管权的扩张倾向.为推进其适用,必须从主体协调机制、立法规范体系、适度干预原则等方面克服法律障碍,形成相对完善的制度环境;另外,应坚持穿透产品性质、强化信息披露及投资者适当管理等核心理念,使其成为真正行之有效的监管措施.

关键词：金融监管、穿透式监管、功能监管、行为监管、混业经营、金融创新、监管套利、信息披露、投资者适当性、投资者保护、金融监管改革

分类号：F832(金融、银行)

在线出版日期：2019-04-17（万方平台首次上网日期，不代表论文的发表时间）

页数：共9页

页码：65-73