智能投资顾问准入监管

摘要：

智能投资顾问是人工智能技术推动的金融创新.智能投资顾问的应用改变了证券投资顾问服务行为的方式,为从业机构和投资者带来了利益的同时,也引发了特殊的技术风险、道德风险与市场风险.但由于证券投资顾问职业准入监管对象的缺失与业务准入监管标准的落后,证券投资顾问业务准入监管的有效性被弱化,难以实现维护投资者合法权益与维护金融市场稳定的目标.为此,应当在现有的证券投资顾问业务准入监管的基础上,补充智能投资顾问应用的审慎监管要求.通过要求从业机构采用经过技术标准认证的智能投资顾问,配备熟悉智能投资顾问的专业人员,具备应用智能投资顾问的技术能力和风险管理制度,从而实现准入监管制度的风险防范功能.

关键词：智能投资顾问、证券投资顾问、算法、特殊风险、准入监管

分类号：F83;DF4(金融、银行)

资助基金：北京市社会科学基金项目"中央金融监管与区域金融监管协调机制基础理论研究"編号:18FXB007

在线出版日期：2021-03-15（万方平台首次上网日期，不代表论文的发表时间）

页数：共6页

页码：127-132