基于复合泊松过程的寿险保费精算模型

摘要：

文章以保险公司面对一个随机客户群为假设条件,对投保客户群进行复合泊松过程处理,以终身寿险为例,根据精算等价原理,讨论在全连续模型和常数死力、常数失效力条件的寿险定价方法,并推导趸缴纯保费和均衡纯保费的计算公式.

关键词：寿险定价、随机客户群、复合泊松过程、全连续模型

分类号：F840.62(保险)

在线出版日期：2014-08-19（万方平台首次上网日期，不代表论文的发表时间）

页码：57-59