非利息收入改善中国城市商业银行绩效了吗？

摘要：

本文利用中国40家城市商业银行2007－2013年的非平衡面板数据，以总资产收益率和经风险调整后的资产收益率为标准考察银行绩效，采用广义矩估计方法估计动态面板数据模型，实证检验了中国城市商业银行非利息收入业务的发展对银行绩效的影响，并采取广义最小二乘法对实证结果进行稳健性检验。结果表明：收入结构多元化程度的加深能显著提升城市商业银行的绩效水平，而非利息收入占比的增加反而会显著降低城市商业银行的绩效水平。

关键词：城市商业银行、非利息收入、银行绩效、广义矩估计

分类号：F830.4(金融、银行)

在线出版日期：2016-11-14（万方平台首次上网日期，不代表论文的发表时间）

页数：共6页

页码：81-86