基于X效率角度的我国商业银行多元化分析

摘要：

运用熵方法和随机前沿法精确测度银行多元化和X效率,建立银行效率与其影响因素多元回归模型,以分析1996～2011年我国商业银行多元化对银行效率的影响.研究发现,我国商业银行多元化经历逐步深化、快速下滑和低水平震荡三阶段,其对银行X效率有显著的正向影响,一定程度上支持“多元溢价”的观点,多元化程度下降是造成银行利润效率快速下滑的最主要原因.深化多元化程度是提高当前我国商业银行效率最为有效可行的途径.

关键词：商业银行、多元化、X效率

所属期刊栏目：30

分类号：F832(金融、银行)

在线出版日期：2013-08-16（万方平台首次上网日期，不代表论文的发表时间）

页数：共17页

页码：81-97