影子银行、货币创造与反洗钱监管

摘要：

通过影子银行业务,商业银行成为提供流动性的“准央行”,货币创造具有逆周期的特点,货币供应统计指标失真.货币创造影子化造成现有反洗钱监管覆盖面不够广泛,难以识别客户身份和资金去向.建议增加反洗钱责任主体,出台针对影子银行业务反洗钱的规定,利用大数据、区块链等加强对客户了解,掌握资金去向,加大惩罚力度,加强反洗钱培训和宣传.

关键词：影子银行、准央行、货币创造、反洗钱监管

分类号：F830.2(金融、银行)

在线出版日期：2018-04-02（万方平台首次上网日期，不代表论文的发表时间）

页数：共11页

页码：5-15