ATM现金存取款异常行为的实证研究

摘要：

ATM已成为中国部分商业银行最大的交易渠道,我国ATM保有量2014年已在全世界排名第一,在分流柜面业务、降低运营成本、提高运营效率等方面发挥了重要作用.在梳理ATM核心业务的基础上,以某商业银行A为样本,选取历时8个月的一手数据,探讨验证了ATM现金存取款异常行为的类型划分,提出了交易金额和频率两项主要维度. 针对交易主体的特征提出存取款人数与持卡数的两维划分,并尝试区别结构化与非结构化客户. 最后,对监管机构和金融机构分别提出若干建议,以进一步改善ATM现金保障和运营服务.

关键词：自动柜员机、现金保障、异常行为、存取款、类型学

分类号：F830.45(金融、银行)

在线出版日期：2015-11-25（万方平台首次上网日期，不代表论文的发表时间）

页数：共10页

页码：33-42