论网贷平台非法集资的数据化排查方法

摘要：

P2P网贷平台拓展了资金融通、支付和信息中介功能,但因监管缺失和能量过度释放不断衍生非法集资等违法犯罪风险.我国互联网金融行业已经进入整顿细化阶段,国家开始对互联网金融进行“穿透式”分类监管,对网贷平台跨界混业经营的无序状况给予有效规范.分析目前“穿透式”监管下问题网贷平台违法违规运作样态,梳理归纳问题网贷平台的数据特征,可以有针对性地提出网贷平台非法集资数据化排查方法.

关键词：网贷平台、非法集资、数据化排查

所属期刊栏目：30

分类号：D918(法学各部门)

资助基金：山东省社会科学规划研究项目“山东省互联网金融犯罪防控体系研究”17CHLJ26;山东警察学院科研项目“互联网金融防治对策研究”YSKYB201503;山东省软科学研究项目“网贷平台非法集资数据化排查方法”2018 RKB03006

在线出版日期：2018-11-16（万方平台首次上网日期，不代表论文的发表时间）

页数：共7页

页码：72-78