数字金融对我国区域性金融风险的影响研究

摘要：

数字金融的快速发展,在提升金融运行效率的同时也带来了新的风险.从理论层面看,数字金融对我国区域性金融风险具有加剧和减缓两类作用.通过构建我国区域性金融风险衡量指标体系,并利用熵值法进行赋权,得到2011—2020年我国区域性金融风险指数,在此基础上,利用面板模型与空间杜宾模型实证分析数字金融对我国区域性金融风险的影响.研究表明,数字金融会显著抑制我国区域性金融风险,且这种抑制作用具有区域异质性和时间异质性;数字金融对区域性金融风险的影响具有空间溢出效应.最后提出:健全数字金融运行机制,设立数字金融监管机构;优化资源配置,拓宽数字金融的空间溢出通道;实行差异化地区发展战略,增强整体风险应对能力.

关键词：数字金融、区域性金融风险、面板模型、空间杜宾模型、空间溢出效应

所属期刊栏目：33

分类号：F832.5(金融、银行)

资助基金：新疆维吾尔自治区社会科学基金项目;新疆财经大学研究生科研创新项目

在线出版日期：2022-12-06（万方平台首次上网日期，不代表论文的发表时间）

页数：共13页

页码：44-56