加强资产管理和财富管理融合提升客户整体服务能力
“财富管理”一词多出现在实务领域,比如机构的设置中有财富管理部,市场的分析中有财富管理规模,产品的营销中有财富管理产品等等.但财富管理并不是一个学术规范的概念,很多时候会跟私人银行、资产管理、家族信托等概念混谈.一般认为财富管理表示以个人、家庭及其拥有企业的金融或非金融资产为对象,以定量的资产组合管理理论和定性的财富规划安排为手段,以财富保全、增值、保障和传承为目标的全方位、个性化综合解决方案.“资产管理”是通过金融中介参与金融市场,实现个人和机构的货币资产与非货币资产的保值增值.
2019-07-31(万方平台首次上网日期,不代表论文的发表时间)
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