人民币冠字号数据在反洗钱领域的应用

摘要：

人民币冠字号数据在直观还原现金交易、锁定上下游交易对手、追踪犯罪资金流转等方面具有天然优势,充分挖掘并运用冠字号数据内在包含的存取款人关联关系、存取款规律等信息,可有效助力打击洗钱及上游犯罪工作.建议从反洗钱制度层面,进一步明确银行机构对冠字号数据的存储、监测、分析和报送,同时,开展冠字号大数据应用专项研究,推动人民币冠字号数据在反洗钱领域的成果转化和运用.

关键词：冠字号、现金交易、反洗钱、可疑监测

分类号：F832.31(金融、银行)

在线出版日期：2022-10-14（万方平台首次上网日期，不代表论文的发表时间）

页数：共4页

页码：53-56