10.3969/j.issn.1006-690X.2021.05.020
企业银行结算账户全生命周期的管理
人民银行全面取消企业银行账户许可后,企业银行结算账户由核准制改为备案制,账户管理的重心也由事前审核转移至事后监管.《企业银行结算账户管理办法》中进一步明确了"银行应当全面、独立承担企业银行结算账户合法合规主体责任,对企业银行结算账户实施全生命周期管理,防范不法分子利用企业银行结算账户从事违法犯罪活动."近年来与企业银行结算账户直接、间接相关的非法出租、买卖、洗钱、电信诈骗等案件日益增多,也暴露出企业银行结算账户管理存在诸多漏洞和问题.风险增大、责任趋重、监管愈严要求银行对账户管理必须向精细化、规范化转变.
银行结算账户、全生命周期、企业银行
F830.46;TP311.52;C931.9
2021-06-21(万方平台首次上网日期,不代表论文的发表时间)
共3页
51-53