金融集聚、金融风险对区域经济发展的空间效应研究——基于空间计量模型的实证分析

摘要：

金融集聚主要通过集聚与扩散两个效应促进区域经济发展水平的提升,而我国的外源性金融风险和内生性金融风险也会对区域经济发展进程产生重要影响.基于此,本文收集了2007 年至2019 年我国各个省区的面板数据并依照地理方位将各省份划分成四个区域,通过构建空间计量模型探究了金融集聚和金融风险对区域经济发展所产生的空间效应以及金融集聚对金融风险的非线性影响.研究表明:各区域的经济发展水平在空间层面上具有比较明显的正相关性;总体而言,金融集聚总体上会助推区域经济的向好发展,但更多地表现为对本区域的促进作用,而为相邻地区带来的经济效应是有限的;金融风险总体上会阻碍区域的经济发展进程,但更多地表现为对周边地区的抑制效应.因此,要重点关注金融风险在不同区域的空间依赖性.此外,我国四个区域的金融集聚和金融风险所产生的经济效应具有区域异质性,金融集聚对金融风险存在先抑制后促进的非线性影响.

关键词：金融集聚、金融风险、区域经济、区位熵、熵值法

分类号：F832(金融、银行)

资助基金：国家社会科学基金22BTJ071

在线出版日期：2023-10-16（万方平台首次上网日期，不代表论文的发表时间）

页数：共13页

页码：30-42