基于风险为本理念的商业银行反洗钱工作研究

摘要：

风险为本理念的内涵<br>　　风险为本理念，是指针对日益复杂的反洗钱工作和反洗钱形式，转变传统规则为本的反洗钱工作模式，对各个机构、客户、业务、产品以及交易进行科学评估，从而根据评估的洗钱风险结果对反洗钱资源进行合理分配；科学评估本行业、本单位、本部门面临的洗钱风险，有轻重、有主次地履行反洗钱合规职责，提高反洗钱预防和打击实效。对于金融机构而言，风险为本的理念就是以风险为导向，基于对不同分支机构、不同业务种类进行洗钱风险评估，有重点、有目的地配置资源、采取措施，充分发挥主观能动性，更具弹性、更灵活地实施反洗钱管理，才能既有效降低反洗钱管理成本，又可提高反洗钱管理的有效性。

机标关键词：风险评估、理念的内涵、商业银行、反洗钱、科学评估、金融机构、管理成本、主观能动性、预防和打击、配置资源、业务种类、洗钱形式、工作模式、分支机构、目的地、转变、指针、职责、行业、客户

分类号：F83;G63

在线出版日期：2015-08-21（万方平台首次上网日期，不代表论文的发表时间）

页数：共3页

页码：63-65