完善风险评级管理促进业务健康发展——私人银行客户风险评估问卷设计及运用调研分析

摘要：

银行同业《问卷》基本情况
私人银行部通过走访其他银行、与同业机构人员进行访谈、文献查阅、网络检索等多渠道、多方式搜集了多家银行和银行业协会《问卷》模板及测评工作情况.具体如下:
(一)银行业协会制定了测评模板作为行业指导
2010年1月,银行业协会遵照银监会的相关规定,结合各商业银行实际情况,综合考虑了客户使用的易读性与便利性等因素,发布了《商业银行理财客户风险评估问卷基本模板》的指导性文件.此模板测试内容涵盖了客户财务状况、投资经验、投资风格、投资目标和风险承受能力五大模块,对应10道问题;总分最高为100分,五个模块权重各占20％;评测分值越高表示客户可承受的风险越高,依照客户风险承受能力由低到高,对应得分由低到高,客户依次被划分为保守型、稳健型、平衡型、成长型和进取型五个类型.

机标关键词：私人银行客户、设计及运用、风险评级、客户风险、健康发展、调研分析、风险评估、问卷设计、评估问卷

分类号：F832.3;TS955;U266.1.35+1

在线出版日期：2013-11-22（万方平台首次上网日期，不代表论文的发表时间）

页数：共4页

页码：18-21