我国银行业反洗钱犯罪的对策思考

摘要：

洗钱原来只与毒品、黑社会性质的组织、恐怖活动、走私犯罪等相依附,而今已经逐渐渗透到普通民众的日常生活中.洗钱犯罪是目前社会普遍关注的焦点和热点问题.洗钱活动对现代金融交易体系的高度依赖型和跨国流动的特点,又把金融业推上了反洗钱斗争的第一线.中国人民银行于2003年初连续发布实施了<金融机构反洗钱规定>、<人民币大额和可疑支付交易报告管理办法>和<金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法>(简称"一规两法")等反洗钱系列重要规定.通过银行等金融机构进行的洗钱犯罪从而得到了抑制,但是犯罪分子出于利益的原因,仍然继续通过银行进行洗钱,并采取了多种方法来规避银行的监管.本文将从分析洗钱活动入手,反思我国现行的反洗钱立法,并对如何应对我国银行业的洗钱犯罪的问题提出一些个人的建议.

关键词：洗钱、洗钱罪、上游犯罪、银行监管

所属期刊栏目：8

分类号：D9(法律)

在线出版日期：2006-10-31（万方平台首次上网日期，不代表论文的发表时间）

页数：共2页

页码：42-43