买方投顾服务的量子财富系统思维

摘要：

"破净"是2022年财富管理市场的关键词之一,其主要原因在于资产管理机构的资产管理能力受到了市场波动幅度加大的考验.然而,从另一个侧面,我们能看到,"破净"也是财富管理市场再平衡的起点,因为"破净"让投资者意识到了资管能力的重要性.当前,国内财富管理市场已由增量时代进入存量时代,买方投顾服务能力是存量时代资管能力的重要维度.笔者以德裕世家的财富矩阵和中金财富的九宫格为例,引出财富管理买方投顾服务的量子财富系统思维,把个体的财富管理看成一个量子财富系统,根据不同类型财富的"时间、风险和不确定性"量子状态,在过去、现在和未来的全生命周期内,明确不同资产的风险对冲策略和不确定性把握策略,以实现客户财富的稳步均衡增长,即量子财富系统的"跃迁".

机标关键词：系统思维

分类号：N949;G633.8;D616

在线出版日期：2023-04-12（万方平台首次上网日期，不代表论文的发表时间）

页数：共3页

页码：71-73