网络支付机构反洗钱监管的借鉴与实践
美国反洗钱监管的原则及实践
美国对第三方支付机构的监管较为成熟,两者均要求通过审批取得执照,对第三方支付机构采取审慎的反洗钱监管.
美国对第三方支付机构的监管.美国在1999年颁布的《金融服务现代化法》中将第三方支付机构认定为货币转账企业或货币服务企业(MSB),由美国联邦存款保险公司(FDIC)和财政部负责监管,第三方网上支付机构的留存资金需要存放在FDIC的银行账户中,且对用户账户余额有限制要求.
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F71;TP3
2016-05-10（万方平台首次上网日期，不代表论文的发表时间）
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