警惕银行卡犯罪的几个风险点
利用银行卡实施违法犯罪行为的案件常见于报端,从已发生的洗钱案件、诈骗案件看,问题多见于以下几种.
一是代理人代理开办银行卡,开户人资料难以掌握.犯罪分子常盗用他人身份证信息,由代理人办理多张银行信用卡、贷记卡,恶意透支套取银行现金.二是单位办理批量开卡业务,客户身份难以识别.银行在因代收代付类业务的需要,为委托单位办理批量开卡业务时,仅要求其指定专人填制《委托单位批量代理开卡清单》,加盖公章,并附上开卡人员的有效身份证件复印件即可,且银行多半只通过联网核查系统核实委托单位提交的客户身份的真实性,存在犯罪分子可能冒充该单位人员开办银行卡的隐患.三是开卡数量限制宽松,资金流转难以监控.
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D92;F83
2013-05-23（万方平台首次上网日期，不代表论文的发表时间）
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