商业银行合规风险管理内涵解析与改进路径

摘要：

风险管理历来是商业银行管理的难点,也是金融机构公司治理的要旨之一.其中,合规风险堪称商业银行的核心风险,也是信用风险、市场风险、操作风险等主要风险的主要诱因,在银行全面风险管理中居于基础地位.本文从界定合规风险与合规管理的基本概念入手,通过明确合规风险的源起,明晰合规风险的后果,深入地解析了合规管理的目标;辨析了合规风险与其他风险的区别与联系,界定了合规管理与内部控制的关系.在此基础上,本文归纳出了合规文化对合规管理的重要性、必要性以及合规管理的长期性三大特征.最后,本文从"全行引领、全员参与、全程管控、全面问责、全力整改"五个方面,提出了加强合规风险管理的路径和建议.

关键词：合规风险管理、合规风险、内部控制、合规文化、公司治理

分类号：F832(金融、银行)

在线出版日期：2018-03-02（万方平台首次上网日期，不代表论文的发表时间）

页数：共14页

页码：93-106