银行监管效果评估的国际经验

摘要：

在近年来的国际监管改革过程中,监管有效性评估获得了越来越多的关注.巴塞尔银行监管委员会于2014年成立“银行监管效果评估和问责机制工作组”,对各国监管机构开展调查研究,于2015年发布了《银行监管效果评估和问责机制报告》.该报告对各国银行监管目标、效果评估、问责机制进行了深入分析,提出:监管当局应当明确监管目标,并通过清晰的结构化流程,将长期的战略目标转化成日常的监管行动;监管当局应建立明确的评估框架,使用一揽子指标组合对监管效果进行评估;监管绩效评价应涵盖监管流程的不同层面,采用定量与定性指标相组合的方法,并建立良好的内部质量监控机制;监管者与利益相关者、被监管机构之间应建立清晰的沟通机制;设计良好的问责机制有助于增强监管独立性,提高监管透明度,最终提升监管有效性.

关键词：监管有效性、监管目标、监管绩效、内部治理、问责机制

分类号：D92;F83

在线出版日期：2017-03-21（万方平台首次上网日期，不代表论文的发表时间）

页数：共21页

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