数字经济背景下数字顾问的市场准入

摘要：

人工数字顾问业务存在着较大的负外部性问题和信息不对称等问题,也涉及广大投资者的利益即公共利益,需要监管机构予以监管,包括市场准入管理即牌照管理.传统的金融市场准入通常考虑资本、股东、人员、经营场所与业务设施、风险管理与内部控制等,甚至会考虑股东资格等,它们并不完全适合于数字顾问,需要根据数字顾问的特点作出相应的调适,具体包括经营场所的灵活化,增加对信息技术治理和数据治理的要求,以及对人工智能系统进行检测等等.欲实施数字顾问的市场准入,可以采取监管沙箱机制.

关键词：人工智能、数字顾问、投资顾问、监管沙箱、市场准入

所属期刊栏目：44

分类号：D9(法律)

资助基金：国家社会科学基金18ZDA136

在线出版日期：2022-11-11（万方平台首次上网日期，不代表论文的发表时间）

页数：共15页

页码：67-81