区块链在投资者适当性管理应用中的法律问题研究

摘要：

区块链及其技术体系应用于投资者适当性管理,能够有效缓解行业数据共享难、投资者风险承受能力评估存在局限性、义务履行回溯合规弊端多、司法举证要求高的痛点.蚂蚁集团的先行实践可以窥见其价值、模型以及前景.然而,该应用需与《个人信息保护法》相兼容,妥善预防风险并进行监管安排.为此,平台建设应明确表述个人信息处理目的,遵循适当性管理法定信息范围,厘清落实"告知—知情—同意"的要求,保障用户个人信息删除权与可携权,考虑通过保险机制预防个人信息损害带来的连带责任效应,使用国产可信硬件构建稳妥的可信计算环境.同时,为应对监管挑战,应制定"监管链—投资者适当性管理链"应用级标准,完善联盟链监管方式.

关键词：区块链、投资者适当性管理、个人信息保护

分类号：F830(金融、银行)

资助基金：国家社会科学基金18ZDA136

在线出版日期：2023-07-27（万方平台首次上网日期，不代表论文的发表时间）

页数：共8页

页码：74-81