银行结算账户管理缺陷影响反洗钱监管工作应予关注

摘要：

@@ 一、当前银行结算账户管理缺陷对反洗钱工作的影响
(一)开立账户的地域限制不严格,给洗钱提供了便利
我国现行账户管理办法规定,开立异地结算账户是根据客户申请,通过向企业注册地网上查询回复,提供营业执照正本或个人身份证件即可,根据自身结算需要可以在异地开立基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户和个人结算账户.这给洗钱者利用自身或关联账户频繁进行资金转移,模糊交易去向提供了便利,也给执法机关跟踪资金流向、冻结资金账户、打击洗钱犯罪增加了很大的难度.

机标关键词：银行结算账户、账户管理、缺陷影响、反洗钱、存款账户、资金转移、资金流向、执法机关、营业执照、洗钱犯罪、网上查询、身份证件、企业注册、管理缺陷、冻结资金、地域限制、洗钱者、申请、模糊、客户

分类号：F83;TP3

在线出版日期：2011-01-11（万方平台首次上网日期，不代表论文的发表时间）

页数：共2页

页码：85-86