"非居民"客户洗钱风险管理问题探析

摘要：

针对不同客户采取差异化的客户尽职调查和风险管控措施,是新形势下洗钱风险管理的重点和难点.作为与"居民"相对应的"非居民Nonresident",因身份和交易等方面存在特殊性,必然成为洗钱风险管理中容易被弱化的部分.当前,反洗钱法规中虽然包含一些对"非居民"客户的履职要求,但由于"非居民"客户在反洗钱领域定义不清,导致义务机构在"非居民"客户反洗钱履职中存在困惑和困难,监管机构监管标准和界限不清、监管不规范、难度大.本文通过比较相关行业"非居民"客户划分标准,探讨反洗钱领域"非居民"客户的定义,针对"非居民"客户洗钱风险的管理现状与难点,提出相应对策建议.

关键词：反洗钱、非居民、风险管理

分类号：F830(金融、银行)

在线出版日期：2023-04-07（万方平台首次上网日期，不代表论文的发表时间）

页数：共3页

页码：67-69