关于保险业反洗钱客户尽职调查工作中存在的问题及建议

摘要：

客户尽职调查是反洗钱工作中的重要环节,保险机构在为客户办理业务时,会确定客户的真实身份,同时了解客户的职业情况、经营背景、交易目的、资金来源等信息.根据核实的客户信息情况,针对客户大额和可疑交易采取持续的尽职调查.在现阶段,保险机构在客户尽职调查方面还存在一些工作难点,具体如下:
一、反洗钱客户尽职调查过程中存在的问难及难点
(一)客户提供的有效身份证明文件类型较多,导致客户身份识别难度增大
客户提供的有效身份证件有户口本、军官证、护照、港澳台通行证等.办理业务的前台柜员通过肉眼识别很难辨别其真伪,导致客户身份的真实性、合法性无法完全保证,只能要求客户提供可核实的有效身份证办理.

在线出版日期：2021-04-02（万方平台首次上网日期，不代表论文的发表时间）

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