商业银行个人客户洗钱风险分类指标设计

摘要：

面对海量金融数据,如何实现客户洗钱风险的精准分类对于银行反洗钱的意义重大.本文结合工作需求,以商业银行个人客户的真实金融数据为研究对象,设计出重点关注客户和大额可疑交易的19个分类指标.在使用层次分析法初步计算指标权重的基础上使用熵权法对权重进行合理修正和调整,据此计算出样本数据中每个个人客户的风险值,然后使用帕累托原则将客户洗钱风险从高到低分为3类,初步实现了对客户洗钱风险的定量分析.

关键词：银行个人客户、洗钱风险、分类指标

分类号：F833(金融、银行)

在线出版日期：2017-07-14（万方平台首次上网日期，不代表论文的发表时间）

页数：共6页

页码：54-58,76