化解虚拟购物卡洗钱风险的对策及政策建议

摘要：

近年,电子商务界衍生出一种虚拟购物卡,并获网络热销.虚拟购物卡分为实体卡和电子卡两种,实质都是向持有人提供账号和密码,然后通过密码激活进行消费,卡中资金的安全等级较低.目前,我国还未出台对这种虚拟购物卡的相关监管规定,监管的空白,为不法分子洗钱提供了可乘之机,应采取有效措施加以应对.
一、虚拟购物卡的交易特点
与传统货币交易相比,不法分子利用虚拟购物卡进行洗钱更易得逞,而追踪和核查虚拟购物卡下的洗钱问题比传统货币环境下难度更大.

机标关键词：虚拟、购物卡、洗钱、风险、对策、密码、货币交易、监管、货币环境、分子、电子商务、安全等级、电子卡、资金、追踪、账号、衍生、消费、网络、核查

分类号：F82;D92

在线出版日期：2014-04-03（万方平台首次上网日期，不代表论文的发表时间）

页数：共3页

页码：67-69