信用卡代还平台洗钱风险分析及应对建议

摘要：

近年来,信用卡代还模式逐渐向个性化、智能化、自动化方向发展,并形成较大规模,洗钱风险随之凸显.本文从代还平台业务模式入手,分析了其存在的为转移非法资金提供渠道、虚构交易加大监测难度、后续控制措施乏力等洗钱风险,提出了明确法律法规规范、加强司法机关打击力度、强化对支付机构的监管、提升信用卡账户管理及监测质效方面的建议.

关键词：代还平台、洗钱、信用卡

分类号：F832.0;D922.28;F239.4

在线出版日期：2023-02-24（万方平台首次上网日期，不代表论文的发表时间）

页数：共7页

页码：56-62