代做银行交易流水潜在的风险隐患及整治建议

摘要：

近年来,一种新兴的代做银行交易流水行业悄然兴起,不法分子以虚构交易背景为前提,抓住收单机构对转账POS准入门槛较低的漏洞,通过成立“皮包公司”,申请转账POS,先往“客户”(有融资需求人员,主要是个私业主)银行卡或账户上转入资金后,再持客户银行卡在自己申请控制的转账POS上将所转资金以购物消费名义刷卡转回自己的收单结算账户,并根据交易量大小从中收取一定佣金.本文梳理了代做银行交易流水的基本手法,揭示了其潜在的风险隐患,剖析代做流水盛行的深层次原因,并提出了相关对策建议,以期引起相关部门重视.

关键词：代做、流水、风险、成因、建议

在线出版日期：2014-05-20（万方平台首次上网日期，不代表论文的发表时间）

页数：共4页

页码：20-23