监管科技在反洗钱领域的应用及展望

摘要：

第三方支付、互联网金融的蓬勃发展在推动经济社会发展的同时,也使得洗钱活动变得更加便捷、迅速和隐蔽.在此背景下,传统的监管手段已不足以应对日趋复杂的洗钱活动,监管科技随之快速发展并得到广泛应用.文章从洗钱活动的现状分析出发,分析当下反洗钱监管中的不足,从而引出监管科技的概念;紧接着文章通过对各国监管科技赋能反洗钱的梳理和综述,结合目前应用中的不足,就反洗钱这一领域对监管科技的未来做出展望与建议.

关键词：反洗钱、监管科技、数据收集、数据处理、KYC、区块链

分类号：F83(金融、银行)

在线出版日期：2020-10-21（万方平台首次上网日期，不代表论文的发表时间）

页数：共8页

页码：5-12