10.3969/j.issn.1672-190X.2013.24.040
信用卡POS套现审计查证方法探究
信用卡POS套现是指持卡人在拥有POS机的特约商户虚假刷卡消费后,将卡中信用额度内的金额以现金方式套出,且不支付银行提现费用的行为。POS机是目前被普遍使用的一种套现工具,正日益成为信用卡套现行为泛滥的“重灾区”。<br> 信用卡套现的危害不言而喻,从银行套取的数额巨大的资金在银行体外流转,完全游离于银行的监控视线之外,流向股市、房地产等高风险和投机领域,加大了银行信用风险,影响了银行信用卡业务的正常发展,扰乱了正常的金融秩序,助长了社会上非法投机和诈骗行为的发生。打击信用卡非法套现行为,不仅是银行和外部监管部门义不容辞的责任,也是一项长期而艰巨的历史任务。
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F83;TP3
2013-11-27(万方平台首次上网日期,不代表论文的发表时间)
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