商业银行洗钱风险自评估现状及监管对策

摘要：

大量的洗钱案例和监管实践表明,商业银行面临较大的洗钱风险.目前国内外关于商业银行洗钱风险自评估已有不少的政策,商业银行也日益重视并加强反洗钱工作,但主要精力集中在合规履职上,对风险的认识依然不足,在洗钱风险自评估方面仍存在较多问题.同时,监管资源的稀缺性决定了监管部门不可能投入足够的资源对商业银行开展长期、持续的洗钱风险评估.因此,有必要从机制建设、系统开发和监管工具应用等方面引导商业银行构建一个具有高度可操作性的洗钱风险自评估体系,在监管部门的指导下持续识别、评估和防范洗钱风险.

关键词：商业银行、洗钱风险、自评估、监管

分类号：F832.2(金融、银行)

资助基金：国家社会科学基金项目18BJL079

在线出版日期：2019-10-12（万方平台首次上网日期，不代表论文的发表时间）

页数：共5页

页码：61-65