商业银行反洗钱智能方法实践探讨

摘要：

随着银行自身变革、客户变化和科技变革日新月异,银行对公金融服务面临的痛点之一就是风控成本高.为有效控制合规风险,需加强对业务中贸易背景真实性核查,可通过智能方法建立反洗钱模型,提高客户尽职调查和甄别可疑交易的效率.文章阐述了当前商业银行反洗钱智能技术,并以贸易背景真实性智能核查和反洗钱智能管理系统为例,介绍实际场景中用到的反洗钱智能方法,并提出对商业银行建设反洗钱智能系统的建议.

关键词：智能反洗钱、大数据、智能核查、人工智能、机器学习

分类号：F832.2;G642;TQ172.622.9

在线出版日期：2023-03-22（万方平台首次上网日期，不代表论文的发表时间）

页数：共5页

页码：30-34