数字人民币与反洗钱:机遇、挑战和应对

摘要：

数字人民币支持可控匿名,可后台集中全量用户信息和交易数据,有助于快速识别和追踪洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动,对现有反洗钱工作产生重要影响,这对客户身份识别、大额和可疑交易报送、交易记录保存等反洗钱工作提出新的要求.本文基于现有公开信息,结合数字人民币推广应用的具体实践,并立足反洗钱法定义务的履行,分析其对反洗钱工作带来的影响和挑战,进而从健全配套制度、完善监管方式、加强数据监测等方面探讨应对之策.

关键词：数字人民币、可控匿名、交易监测、反洗钱

分类号：F832.31;F832.32(金融、银行)

在线出版日期：2021-07-15（万方平台首次上网日期，不代表论文的发表时间）

页数：共6页

页码：77-82